Préparez la présentation pédagogique à envoyer au client après le premier rendez-vous
Cochez les documents à demander au client. Seuls les documents cochés apparaîtront dans le PDF.
Ces étapes seront intégrées dans le PDF à titre pédagogique. Elles sont fixes et non éditables ici.
Analyse initiale du dossier et de la faisabilité
Étude du profil de l'emprunteur, de sa capacité de financement, et des contraintes bancaires applicables à son projet.
Collecte et vérification des documents
Transmission des pièces justificatives requises par les établissements bancaires et vérification de leur conformité.
Présentation du dossier aux banques
Soumission du dossier aux établissements sélectionnés et suivi des premières réponses.
Réception des accords de principe
Analyse des premières validations bancaires et confrontation avec les objectifs du projet.
Construction du montage bancaire et choix des parcours
Structuration du financement, arbitrage entre les différentes lignes et optimisation de la répartition.
Validation juridique, expertise et assurances
Coordination de l'expertise immobilière, mise en place des assurances obligatoires et vérification des aspects juridiques.
Signature des documents bancaires
Revue et signature des contrats définitifs avec l'établissement bancaire retenu.
Déblocage des fonds et mise en place du prêt
Transfert des fonds selon l'échéancier convenu et entrée en vigueur du crédit.